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Finanzplanung | Produktbeschreibung

Vermögensstrukturierung

Im Rahmen dieser Anwendung zeigen die Vermögensbilanz und das Ist-Portfolio die derzeitige Verteilung des Vermögens. Die finanziellen Vorstellungen und Bedürfnisse des Kunden dienen neben der hinterlegten Institutsstrategie als Basis für eine Handlungsempfehlung. Auch eine Steuerung Ihres Vertriebs kann durch diese Anwendung erfolgen.

Finanzplan Vermögensstrukturierung (PDF - 154,20 kB)

 

Ihr Mehrwert:

  • Berücksichtigung unterschiedlicher Fristigkeiten
  • Berücksichtigung einer steuerlichen Optimierung
  • Ausweis und Berücksichtigung von Vor- und Nachsteuerrenditen
  • Übersichtliche Darstellung der IST-Situation seines komplexen Portfolios
  • Sperrung einzelner Vermögensgegenstände für die Umschichtung
  • Informationen zur Risikobetrachtung des SOLL-Portfolios
  • Berücksichtigung und Ausweis vorhandener eigen- und fremdgenutzter Immobilien, Beteiligungen, Fondsverwaltungen sowie der Rückkaufswerte von Lebens- und Rentenversicherungen in der empfohlenen Vermögensstruktur

 

Vermögensstrukturierung light

Speziell entwickelt, um die Mehrwerte einer softwaregestützten Vermögensberatung auch Privatkundenberatern in der Geschäfststelle verfügbar zu machen. Hierzu wurde der Funktionsumfang auf das absolut Notwendigste reduziert und die Entscheidungslogik um konkrete Produktempfehlungen ergänzt.

Finanzplanung Vermögensstrukturierung light (PDF - 525,40 kB)

 

Ihr Mehrwert:

  • Vermögensgegenstände werden automatisch aus OSPlus geladen, keine zusätzliche Datenerfassung erforderlich
  • Schnelle und sehr einfache Eingabe von Kundenprofil und gewünschter Fristigkeitsstruktur
  • Darstellung der aktuellen Vermögenssituation, Vorschläge zu einer optimierten Struktur mit konkreten Zu- und Verkaufsempfehlungen, Produktflyer – alles in einem automatisch erzeugten Kundendokument
  • Beratungsstandard „auf Knopfdruck“ wie er in diesem Segment bei Wettbewerben nicht geboten wird!

 

Generationenmanagement

Chancen im Geschäftsfeld Erben und Vermögensübertragungen systematisch nutzen – die Herausforderung für Sparkassen in den kommenden Jahren. Das Generationenmanagement macht das in der Praxis oftmals komplexe Thema transparent und für Betreuer und Kunden greifbar. Handlungsempfehlungen und –hinweise werden erzeugt, die Beratung wird dokumentiert und selbst komplexe Simulationen werden nachvollziehbar.

Finanzplan Generationenmanagement (PDF - 141,07 kB)

 

 

Ihr Mehrwert:

  • Schnelle aber gleichzeitig fundierte Darstellung der Vermögensübertragungssituation
  • Umfangreiche, ansprechende und fachlich detaillierte Dokumentation der Nachlassregelung inkl. Vermögensüberblick und erbschaftssteuerlicher Bewertung
  • Hinweise auf Pflichtteilsansprüche, Hinweise auf eventuell fehlende Liquidität beim Erben zur Zahlung von Erbschaftssteuer
  • Handlungsempfehlungen zur Vermögensübertragung und Simulation verschiedener Szenarien
  • Handlungsempfehlungen in der heutigen Vermögensstruktur zur (steueroptimierten) Vermögensübertragung, z.B. Abschluss von Beteiligungen, Lebensversicherungen etc.
  • Berücksichtigung von Verträgen zugunsten Dritter und Stiftungen bzw. gemeinnützige Vereine
  • Abbildung des zweiten Erbgangs

Ruhestandsplanung

Mehr als nur Altervorsorgeberatung. Mit diesem hochprofessionellen Tool lassen sich die Ziele und Wünsche Ihres Kunden sowie zukünftige finanzielle Ereignisse (Erbschaften, Studium der Kinder, Immobilienerwerb etc.) auf der Zeitachse darstellen und planen. Aber auch sämtliche Altersvorsorgeverträge mit ihren aktuellen (Prämien) und zukünftigen finanziellen Konsequenzen (Renten, Ablaufleistungen etc.) werden detailliert dargestellt. Die Auswirkungen auf die finanzielle Situation im Ruhestand (Einnahmen, Ausgaben, Steuern) werden automatisch berechnet und ergeben ein professionelles Ergebnis, das durch konkrete Produkt- und Handlungsvorschläge abgerundet wird.

Finanzplan Ruhestandsplanung (PDF - 160,40 kB)

 

 

Ihr Mehrwert

  • Analyse und Dokumentation bestehender Vorsorge
  • Ein komplexes Thema wird transparent
  • Identifikation und Realisierung schlummernder Ertragspotenziale, Killerargumente werden entlarvt
  • Plastische Darstellung von Inflation und Steuern (AltEinkG ) im Ruhestand
  • Ideales Beratungswerkzeug für die Generation 50+
  • Szenariotechnik erlaubt Produktabsätze außerhalb klassischer Altersvorsorgeprodukte

 

Privates Risikomanagement


Risikoabsicherungslücken werden erkannt, ohne dass der Berater Produktspezialist sein muss. Durch die frühzeitige Ansprache erreichen Sie eine Abschottung des Kunden gegen Wettbewerber und zeigen ihm durch entsprechende Simulation seine Ist- und Soll-Absicherungsstrategie. Eine professionelle Dokumentation erfolgt vor dem Hintergrund gesetzlicher Anforderungen.

Privates Risikomanagement (PDF - 149,22 kB)

 

Ihr Mehrwert

  • Einkommenssicherung als zentraler Bestandteil der Planung
  • Berücksichtigung unterschiedlicher Sozialversicherungsstati und Versorgungsleistungen
  • Einbeziehung bisheriger Absicherungsinstrumente
  • Einbeziehung von Vermögen in die Risikobetrachtung
  • Einbeziehung bereits heute absehbarer Änderungen im den Liquiditätsströmen des Kunden
  • Szenariobetrachtungen (Was-wäre-wenn-Fragen)

 

Vermögensaufbauplanung


Der Ansparprozess steht im Fokus dieser Anwendung. Sie dient u.a. der Visualisierung von Cross-Selling-Geschäften. Darüber hinaus wird sie für schnelle Gegenüberstellungen von Konditionen und als Beratungshilfe zum Thema Altersvorsorge verwendet. Die Notwendigkeit eines zusätzlichen Vermögensaufbaus wird dem Kunden mit Hilfe dieser Anwendung transparent.

Finanzplan Vermögensaufbauplanung (PDF - 169,44 kB)

 

Ihr Mehrwert

  • Beratung zum Aufbau neuen Vermögens
  • Berücksichtigung einer Dynamisierung der Sparrate
  • Einbeziehung verschiedenster Sonderzahlungen und Information über deren Auswirkungen auf die Sparrate, das zukünftige Kapital bzw. die Anspardauer
  • Berücksichtigung unterschiedlicher Assetklassen zur Erreichung des Sparziels
  • Dokumentation des gesamten Vermögensaufbauprozesses

 

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Finanzplanung | Produktbeschreibung

Vermögensstrukturierung

Im Rahmen dieser Anwendung zeigen die Vermögensbilanz und das Ist-Portfolio die derzeitige Verteilung des Vermögens. Die finanziellen Vorstellungen und Bedürfnisse des Kunden dienen neben der hinterlegten Institutsstrategie als Basis für eine Handlungsempfehlung. Auch eine Steuerung Ihres Vertriebs kann durch diese Anwendung erfolgen.

Finanzplan Vermögensstrukturierung (PDF - 154,20 kB)

 

Ihr Mehrwert:

  • Berücksichtigung unterschiedlicher Fristigkeiten
  • Berücksichtigung einer steuerlichen Optimierung
  • Ausweis und Berücksichtigung von Vor- und Nachsteuerrenditen
  • Übersichtliche Darstellung der IST-Situation seines komplexen Portfolios
  • Sperrung einzelner Vermögensgegenstände für die Umschichtung
  • Informationen zur Risikobetrachtung des SOLL-Portfolios
  • Berücksichtigung und Ausweis vorhandener eigen- und fremdgenutzter Immobilien, Beteiligungen, Fondsverwaltungen sowie der Rückkaufswerte von Lebens- und Rentenversicherungen in der empfohlenen Vermögensstruktur

 

Vermögensstrukturierung light

Speziell entwickelt, um die Mehrwerte einer softwaregestützten Vermögensberatung auch Privatkundenberatern in der Geschäfststelle verfügbar zu machen. Hierzu wurde der Funktionsumfang auf das absolut Notwendigste reduziert und die Entscheidungslogik um konkrete Produktempfehlungen ergänzt.

Finanzplanung Vermögensstrukturierung light (PDF - 525,40 kB)

 

Ihr Mehrwert:

  • Vermögensgegenstände werden automatisch aus OSPlus geladen, keine zusätzliche Datenerfassung erforderlich
  • Schnelle und sehr einfache Eingabe von Kundenprofil und gewünschter Fristigkeitsstruktur
  • Darstellung der aktuellen Vermögenssituation, Vorschläge zu einer optimierten Struktur mit konkreten Zu- und Verkaufsempfehlungen, Produktflyer – alles in einem automatisch erzeugten Kundendokument
  • Beratungsstandard „auf Knopfdruck“ wie er in diesem Segment bei Wettbewerben nicht geboten wird!

 

Generationenmanagement

Chancen im Geschäftsfeld Erben und Vermögensübertragungen systematisch nutzen – die Herausforderung für Sparkassen in den kommenden Jahren. Das Generationenmanagement macht das in der Praxis oftmals komplexe Thema transparent und für Betreuer und Kunden greifbar. Handlungsempfehlungen und –hinweise werden erzeugt, die Beratung wird dokumentiert und selbst komplexe Simulationen werden nachvollziehbar.

Finanzplan Generationenmanagement (PDF - 141,07 kB)

 

 

Ihr Mehrwert:

  • Schnelle aber gleichzeitig fundierte Darstellung der Vermögensübertragungssituation
  • Umfangreiche, ansprechende und fachlich detaillierte Dokumentation der Nachlassregelung inkl. Vermögensüberblick und erbschaftssteuerlicher Bewertung
  • Hinweise auf Pflichtteilsansprüche, Hinweise auf eventuell fehlende Liquidität beim Erben zur Zahlung von Erbschaftssteuer
  • Handlungsempfehlungen zur Vermögensübertragung und Simulation verschiedener Szenarien
  • Handlungsempfehlungen in der heutigen Vermögensstruktur zur (steueroptimierten) Vermögensübertragung, z.B. Abschluss von Beteiligungen, Lebensversicherungen etc.
  • Berücksichtigung von Verträgen zugunsten Dritter und Stiftungen bzw. gemeinnützige Vereine
  • Abbildung des zweiten Erbgangs

Ruhestandsplanung

Mehr als nur Altervorsorgeberatung. Mit diesem hochprofessionellen Tool lassen sich die Ziele und Wünsche Ihres Kunden sowie zukünftige finanzielle Ereignisse (Erbschaften, Studium der Kinder, Immobilienerwerb etc.) auf der Zeitachse darstellen und planen. Aber auch sämtliche Altersvorsorgeverträge mit ihren aktuellen (Prämien) und zukünftigen finanziellen Konsequenzen (Renten, Ablaufleistungen etc.) werden detailliert dargestellt. Die Auswirkungen auf die finanzielle Situation im Ruhestand (Einnahmen, Ausgaben, Steuern) werden automatisch berechnet und ergeben ein professionelles Ergebnis, das durch konkrete Produkt- und Handlungsvorschläge abgerundet wird.

Finanzplan Ruhestandsplanung (PDF - 160,40 kB)

 

 

Ihr Mehrwert

  • Analyse und Dokumentation bestehender Vorsorge
  • Ein komplexes Thema wird transparent
  • Identifikation und Realisierung schlummernder Ertragspotenziale, Killerargumente werden entlarvt
  • Plastische Darstellung von Inflation und Steuern (AltEinkG ) im Ruhestand
  • Ideales Beratungswerkzeug für die Generation 50+
  • Szenariotechnik erlaubt Produktabsätze außerhalb klassischer Altersvorsorgeprodukte

 

Privates Risikomanagement


Risikoabsicherungslücken werden erkannt, ohne dass der Berater Produktspezialist sein muss. Durch die frühzeitige Ansprache erreichen Sie eine Abschottung des Kunden gegen Wettbewerber und zeigen ihm durch entsprechende Simulation seine Ist- und Soll-Absicherungsstrategie. Eine professionelle Dokumentation erfolgt vor dem Hintergrund gesetzlicher Anforderungen.

Privates Risikomanagement (PDF - 149,22 kB)

 

Ihr Mehrwert

  • Einkommenssicherung als zentraler Bestandteil der Planung
  • Berücksichtigung unterschiedlicher Sozialversicherungsstati und Versorgungsleistungen
  • Einbeziehung bisheriger Absicherungsinstrumente
  • Einbeziehung von Vermögen in die Risikobetrachtung
  • Einbeziehung bereits heute absehbarer Änderungen im den Liquiditätsströmen des Kunden
  • Szenariobetrachtungen (Was-wäre-wenn-Fragen)

 

Vermögensaufbauplanung


Der Ansparprozess steht im Fokus dieser Anwendung. Sie dient u.a. der Visualisierung von Cross-Selling-Geschäften. Darüber hinaus wird sie für schnelle Gegenüberstellungen von Konditionen und als Beratungshilfe zum Thema Altersvorsorge verwendet. Die Notwendigkeit eines zusätzlichen Vermögensaufbaus wird dem Kunden mit Hilfe dieser Anwendung transparent.

Finanzplan Vermögensaufbauplanung (PDF - 169,44 kB)

 

Ihr Mehrwert

  • Beratung zum Aufbau neuen Vermögens
  • Berücksichtigung einer Dynamisierung der Sparrate
  • Einbeziehung verschiedenster Sonderzahlungen und Information über deren Auswirkungen auf die Sparrate, das zukünftige Kapital bzw. die Anspardauer
  • Berücksichtigung unterschiedlicher Assetklassen zur Erreichung des Sparziels
  • Dokumentation des gesamten Vermögensaufbauprozesses

 

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